Finanzen & Vorsorge

Finanz- und Pensionierungsplanung

Eine Finanzplanung bildet Ihre private wirtschaftliche Situation umfassend ab. Ihre Vermögenswerte und Schulden, Alters- und Risikovorsorge sowie Einnahmen und Ausgaben werden transparent dargestellt.

Verschaffen Sie sich diesen Überblick, bevor Sie wichtige Entscheidungen in Ihrem Leben fällen, z.B. vor einem Hauskauf, vor Aufnahme einer Selbständigkeit, vor der Pensionierung, etc. Nutzen Sie unser umfangreiches Fachwissen und die langjährige Erfahrung. Dieser Mehrwert gibt Ihnen Sicherheit!

Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltung ist Vertrauenssache! Die Anlagestrategie muss Ihre Bedürfnisse bezüglich Sicherheit, Rendite und Liquidität vollumfänglich berücksichtigen und für Sie verständlich sein.

Lassen Sie uns Ihr Vertrauen mit sorgfältiger Beratung und transparenter Umsetzung gewinnen.

Finanzierung von Wohneigentum

Stehen Sie vor dem Erwerb von Wohneigentum? Nutzen Sie unsere Erfahrung und Marktübersicht für die Wahl der optimalen Finanzierung. Wir erarbeiten für Sie Offertvergleiche als Entscheidungsgrundlage.

Zur langfristigen finanziellen Absicherung Ihres Wohneigentums gegen Unfall, Krankheit und Invalidität ist unser Fachwissen in der Vorsorgeberatung ein weiterer wichtiger Aspekt.

Vorsorgeberatung

Verschaffen Sie sich einen neutralen Überblick bezüglich Ihrer so wichtigen finanziellen Vorsorge!

Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorgesituation. Auf einer Zeitachse zeigen wir Ihnen auf, wie Sie resp. Ihre Familie bei Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall und im Alter finanziell abgesichert sind. Der Vergleich mit Ihrem finanziellen Bedarf hilft im Ereignisfall Lücken zu schliessen oder Überversicherungen zu vermeiden.

Wer handelt, wenn Sie es nicht mehr können? Ein Schicksalsschlag durch einen Unfall oder eine Krankheit kann Sie auch schon in jungen Jahren treffen und Sie Ihrer Urteilsfähigkeit berauben. Am 1. Januar 2013 trat das neue Kindes- und Erwachsenenschutzrecht in Kraft. Es schafft Klarheit und eine einheitliche rechtliche Grundlage für den Vorsorgeauftrag und die Patientenverfügung. Sie haben es selbst in der Hand, dass Ihr Wille bei Verlust Ihrer Urteilsfähigkeit respektiert wird. Bestimmen Sie rechtzeitig, wer für Sie die Betreuung, die Vermögensverwaltung und die Vertretung bei Rechtsgeschäften übernimmt.

Überlassen Sie diese vertrauensvollen Aufgaben nicht fremden Händen! Als Partner von «rechtzeitig» Kompetenzzentrum Selbstbestimmung unterstützen wir Sie gerne bei Ihrer individuellen Erarbeitung des Vorsorgeauftrags.

Steuerberatung

Am wirkungsvollsten sparen Sie Steuern mit der Erstellung einer mittel- bis langfristige Steuerplanung. Unsere ganzheitlichen Lösungsansatz hilft Ihnen Ihre Steuerausgaben optimal und nachhaltig zu senken.

Auch die Erstellung Ihrer Steuererklärung sowie die Vertretung Ihrer Interessen bei Steuerbehörden und Rechtsmittelinstanzen übernehmen wir für Sie gerne. Sie sparen sich nicht nur viel Ärger und die Mühe bei der Erfüllung einer wenig geliebten Pflicht, sondern profitieren von unserem Fachwissen.

Wir schöpfen für Sie sämtliche Abzugsmöglichkeiten aus!

Ehe- und erbrechtliche Regelungen

Zu einer umfassenden Finanzberatung gehört auch die Erarbeitung der optimalen Lösung für die Regelung Ihres Nachlasses. Bei Bedarf ziehen wir dazu unsere Netzwerkpartner als Fachspezialisten bei.

Erbregelungen sind oft komplexer, als sie auf den ersten Blick erscheinen, und beinhalten häufig auch viel Konfliktpotential. Es lohnt sich, frühzeitig und in Ruhe die richtigen Entscheidungen zu treffen. Sie schlafen nicht nur ruhiger, sondern erleichtern auch die Erbteilung. Als Willensvollstrecker stehen wir Ihnen auch gerne zur Verfügung.